국제금융사기 피해 예방은 이렇게(1회)

 국제금융사기 피해 예방은 이렇게(1회)

 

 

안 내 문

 

정보통신 기술의 발달로 시간과 공간을 초월하여 무역·금융 등 상거래가 실시간으로 이루어지고 있는 가운데 국제금융사기조직들도 국가와 지역을 초월하여 더욱 다양한 방법으로 사기범죄를 저지르고 있습니다.

 

세계 11위의 무역대국인 우리나라도 국제사기단들의 주요표적이 되고 있으며 그 대상도 기업인을 비롯하여 가정주부·유학생·해외교포 등 일반인으로까지 확대되고 있는 추세입니다.

 

국제사기조직들은 비자금 이체를 빙자한 거액 사례금 제공 및 외국 로또복권 당첨 미끼 등으로 유혹하고 있는데 아국인들의 일확천금 기대심리 등으로 해마다 사기 피해가 증가하고 있습니다.

특히 우리 국민들에게 큰 피해를 주고 있는 국제금융사기는 점조직 형태로 운영되고 있으며 범인이 정체불명의 외국인이라서 사법 당국의 추적이 어렵고, 피해자들도 신고를 제대로 하지 않아 피해규모 파악도 어려운 실정입니다.

 

이에 국가정보원 국제범죄정보센터는 우리 기업·국민들의 피해 예방을 위해 최근 발생한 국제금융사기 유형별 피해사례·수법 및 대처요령 등을 소개한 책자를 발간하게 되었습니다.

아무쪼록 본 책자가 날로 지능화·다양화되고 있는 국제금융사기로부터 피해를 예방하고 대처하는데 도움이 되기를 기대합니다.

2006. 9

국가정보원 국제범죄정보센터장

 

 

목 차

1.국제금융사기 소개

2.국제금융사기 최근 동향

3.나이지리아 금융사기 유래·수법

4.아프리카 사기조직 특성 및 활동실태

 

 

 

1.국제금융사기 소개

 

국제금융사기에 대해 아십니까?

 

 

국제금융사기 최근 동향

 

 

70~80년대부터 나타나기 시작한 일명「나이지리아식 선불사기」가 각국으로 확산되면서 여전히 국제사기범죄의 주종을 이루고 있습니다.

 

이들 사기조직들은 주로 고위관리의 비자금, 상속인이 없는 거액유산·휴면예금 등을 해외로 이체할 계좌 제공시 거액의 커미션을 주겠다는 이메일·편지 등을 발송한 후 이에 응하는 대상자를 노리고 있습니다.

 

1990년대 후반부터 우리나라 뿐만 아니라 미국·유럽등 세계 각국의 국민들과 기업들이 이들의 꾐에 빠져엄청난 피해를 입고 있습니다.

 

특히, 우리나라는 IMF 이후 경기 침체기와 외환시장개방을 틈타 나이지리아 사기조직들이 집요하게 공략해오고 있어 그 피해도 점차 늘어나고 있는 추세입니다.

 

 

최근 들어서는 국제금융사기 범죄 발원지가 서아프리카는물론 유럽지역 등으로 확산되고 있습니다.

 

나이지리아 범죄조직에서 시작된 금융사기가 카메룬·가나·베냉 등 인근 국가로 확산되는‘범죄 도미노’현상을 보이고 있습니다.

 

또한 나이지리아식 아프리카 금융사기 수법이 널리 알려지면서 해외거주 조직원을 활용하여 제3국에서 우편을 발송하거나 스위스·네덜란드 등 유럽 지역에 본사나 공장이 있다고 속이기도 합니다.

 

 

더욱이 이러한 전통적인 나이지리아 사기 말고도 신종 금융사기가 등장하는 등 유형이 점차 다양화되고 있습니다.

 

국제복권사기단이 거액 해외 로또복권 당첨을 미끼로 회원가입을 유도하여 가입비를 받아 챙기는 것은 물론 개인신용정보를 다른 범죄조직에게 팔아 넘기기도 합니다.

 

국제광물사기단이 금·구리를 국제시가보다 낮은가격에 판매하겠다며 운송비·보관비 등 명목으로 금품을 요구하거나 다른 물품으로 바꿔치기하는 등 합법적인 무역거래를 가장한 사기도 적발되었습니다.

 

 

 

국제금융사기단들이 내국인·해외교포와 공모하는 등 사기수법이 날로 대담해지고 지능화되고 있습니다.

 

아프리카인이라고 밝힐 경우 의심하는 사람이 많아지자 이메일 발송시 우리나라 은행임원·전직 대통령 친인척·사업가 등으로 사칭하면서 내국인과 해외 교포들에게 까지 사기 행각을 벌이고 있습니다.

 

간혹 국내 범죄조직과 연계, 직접 방한하여 사기 대상자를 물색하거나 미국·유럽인 및 해외 우리교포를 브로커로 내세워 내국인의 경계심을 이완시키는 수법도 쓰고 있습니다.

 

또한 사기를 치는데 필요한 정부 문서나 은행 서류 등 관련자료를 완벽에 가까울 정도로 위·변조하고 진위 여부를 확인토록 권유까지 할 정도로 대담하고 치밀하게 속이고 있습니다.

 

 

<2회 예고>

1) 나이지리아 금융사기유래, 수법

2) 사기단 주요 사기수법 절차

3) 아프리카 사기조직 특성 및 활동실태

 

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