국경없는 금융포럼

위험한 유혹, 금융 사기 예방 전략 대공개 최근 대한민국 중소기업이 직면한 금융 환경은 복잡성과 불확실성으로 가득하며, 이러한 취약점을 악용한 금융 사기 시도가 증가하고 있다. 특히 전화금융사기의 피해액이 전년 대비 크게 증가하였으며, 생성형 AI 기술의 발전은 더욱 정교한 사기 수법의 등장을 예고하고 있다. 고금리 시대에 자금 조달에 어려움을 겪는 중소기업은 달콤한 유혹에 쉽게 빠질 수 있으며, SBLC(Standby Letter of Credit) 사기, 투자 사기, 은행 보증(BG) 사기와 같은 전통적인 수법이 여전히 기승을 부리고 있다. 이와 같은 금융 상품은 복잡성과 높은 가치 때문에 사기범에게 매력적인 도구로 활용되고 있다. 본 보고서는 중소기업이 이러한 위험한 그림자로부터 스스로를 보호할 수..

SBLC 사기: 신뢰를 악용한 금융 범죄의 진실 MZ세대를 위한 초간단 SBLC 사기요약핵심만!- SBLC 사기: 은행 보증 위조로 투자금 사기.- 신호: 고수익 약속, 허위 문서, 비공식 연락(이메일·팩스).- 예방: 발행 은행 확인, SWIFT 인증 필수, 전문가 상담.- 피해 시: 증거 보관 + 금융 당국 신고.슬로건: "과한 수익은 과한 위험!" 현대 금융 시장은 글로벌화로 인해 다양한 기회와 함께 위험도 증가하고 있다. 그중 Standby Letter of Credit(SBLC)와 같은 금융 상품이 신뢰를 바탕으로 거래되는 반면, 이를 악용한 금융 사기가 끊임없이 발생하고 있다. 이 글은 SBLC 사기와 관련된 최신 트렌드와 방지 방법을 심층적으로 다루며, 투자자와 금융 관계자들이 이를 예방할 ..

최신 국제금융 사기 트렌드 및 예방 대책: SBLC, 은행 보증 사기 수법 분석 최근 국제금융 사기 트렌드가 점점 더 정교화되고 있으며, 특히 SBLC(SBLC Fraud)와 은행 보증 사기(Bank Guarantee Fraud) 관련 사기 수법이 활발히 나타나고 있다. 이러한 새로운 수법에 대한 주의가 필요한 시점이다. 이번 주는 이러한 금융 사기 수법과 예방 대책에 대해 구체적으로 다루고자 한다. SBLC 리스형 사기: 새로운 사기 수법최근 사기꾼들이 SBLC(Standby Letter of Credit)를 리스 형태로 제공한다고 주장하며 투자자를 유인하고 있다. 이들은 SBLC를 담보로 대출을 받을 수 있다고 강조하지만, 실제로는 대출을 받을 수 없는 경우가 많다. 이러한 리스형 SBLC는 대부분의..

AI 사기, 신기술의 양날의 검: 어떻게 방어할 것인가?  AI를 이용한 사기가 새로운 위협으로 부상하면서 개인과 기업 모두에게 심각한 영향을 미치고 있다. 이제 이 첨단 기술의 악용을 막기 위한 전략들이 시급히 요구된다. AI, 사기의 새로운 진화를 이끌다최근 AI 기술이 급격히 발전하면서 그로 인한 이익뿐만 아니라 부작용도 함께 부각되고 있다. 특히 AI 음성 복제 기술은 단 3초의 음성 샘플로도 특정 인물의 목소리를 정교하게 모방할 수 있어, 이를 이용한 사기 범죄가 급증하고 있다. 미국에서는 2023년에만 856,000건 이상의 사례가 보고되었고, 피해액은 27억 달러에 달했다. AI 기술의 진보는 분명 많은 편리함을 제공하지만, 동시에 범죄자들에게는 새로운 도구로 변질되고 있는 것이다.  기술의..

프라임 은행 상품 사기 프라임 뱅크 상품 사기 사기로 인해 전 세계적으로 개인과 조직이 수십억 달러의 손실을 입었기 때문에 국제적으로 큰 주목을 받고 있다. "주요 은행 상품 사기"는 다음과 같은 다양한 이름으로 불리는 사기 수법을 통칭하는 용어이다: - 프라임 은행 채권(Prime Bank Debentures) - 프라임 은행 보증(Prime Bank Guarantees) - 고수익 거래 또는 롤 프로그램(High-Yield Trading or Roll Programs) - 스탠바이 신용장(Standby Letters of Credit) - 국제상공회의소(ICC) 3039 또는 3034 신용장 - 보증 은행어음(Guaranteed Bank Notes) - 할인된 미국 재무부 증권 - 국제통화기금 지원 ..

무역관련 사기 척결(Fighting trade-related fraud) 무역금융 관련 사기 방지 무역금융은 수출입 거래 과정에서 발생하는 금융 위험을 관리하기 위한 금융 서비스이다. 무역금융 관련 사기는 무역 거래 과정에서 발생하는 사기 행위를 말한다. 무역금융 관련 사기는 수출입 기업의 재정 손실, 신용도 하락, 심지어 파산으로 이어질 수 있는 심각한 문제이다. 무역금융 관련 사기의 유형은 다양하다. 대표적인 사례로는 다음과 같은 것들이 있다. 1. 송장 부풀리기: 수출업체가 실제보다 높은 금액의 송장을 발행하여 금융기관으로부터 더 많은 대출을 받는 사기이다. 2. 선적 대금 미지급: 수입업체가 선적 대금을 지급하지 않고 금융기관에서 대출받은 자금을 임의로 사용하는 사기이다. 3. 금융기관 사칭: 사..

It's crystal clear now: More banks are going to fail 이제 명백하다: 더 많은 은행들이 파산할 것이다. It is likely that more bank failures are coming after the collapse of Silicon Valley Bank. Commentators, politicians, and the markets are all warning of more pain in store. The speed at which SVB fell is a warning that these events can materialize in the blink of an eye. l 실리콘밸리 은행의 파산 이후 더 많은 은행 부실이 발생하고 있을 가능성이 높다..

실리콘 밸리 은행에 무슨 일이 일어나고 있습니까? SVB 금융 그룹(SIVB -60.41%) 이번에 파산 절차에 들어간 실리콘밸리은행은 자산 규모가 지난해 말 기준 2090억달러로 미국 내 16위 은행이다. 12일 는 “이번 사태는 코로나19 이후 미국 내 첫 번째 은행 파산으로, 경기침체가 도래했다는 첫 번째 신호일 수도 있다”고 평가했다. 그러면서 다른 중소형 은행까지 연쇄 불안에 휩싸일 가능성도 제기된다. 투자자문사인 웰런글로벌어드바이저는 “다음주에 유동성 불안을 겪는 은행이 또 나타날 수 있다”며 “일부 취약 은행은 예금 이탈이 가속화하면 불가피하게 보유 증권(미 국채 등)을 매각해야하고, 이에 따른 채권 손실 확대가 은행 산업 전반에 확산될 우려도 있다”고 했다. 신용평가기관 에스앤피(S&P)는..

UAE 두바이발 금융사기 주의보 - 대출을 빙자한 ‘선 수수료 송금’ 사기 수법 기승 – - 각종 금융사기 미연 방지 위한 노력 필요 - UAE 경고: 2천만 달러 대출 사기 두바이 금융 서비스국(DFSA)은 최근 의심하지 않는 소비자에게 최대 2천만 달러의 대출을 제공하는 사기 계획에 대한 경고를 발표했다! DFSA 언론 보도에 따르면 관련된 사기꾼들은 UAE의 다른 두 정부 당국과 함께 이 기관을 사칭했다. 사기는 최대 2천만 달러의 대출을 제공한다고 거짓정보를 제공했다. 사기는 어떻게 작동합니까? DFSA는 소비자가 대출을 받기로 동의하면 자금 이체가 " 보류 "되었다는 메시지를 받게 된다고 설명했다. 대출 자금이 해제되기 위해 소비자는 "통관" 수수료로 다음을 지불해야 한다고 속였다. UAE 정부..

다음은 세계적인 내부고발 사이트 더휘슬블러어스(The Whistleblowers) 발표 OLEKSANDR REKRUTYAK 사기행각에 대한 자료 악명높은 금융 사기꾼 OLEKSANDR REKRUTYAK가 드디어 한국에 진출, 정보를 확보하여 아래와 같이 주의하시기 바랍니다. 한국 대행 사기꾼들의 사용 용어는~~ 미재무성~, IPIP Transaction, ..