프라임 은행 상품 사기

프라임 은행 상품 사기

 

프라임 뱅크 상품 사기 사기로 인해 전 세계적으로 개인과 조직이 수십억 달러의 손실을 입었기 때문에 국제적으로 큰 주목을 받고 있다. "주요 은행 상품 사기"는 다음과 같은 다양한 이름으로 불리는 사기 수법을 통칭하는 용어이다:

- 프라임 은행 채권(Prime Bank Debentures)

- 프라임 은행 보증(Prime Bank Guarantees)

- 고수익 거래 또는 롤 프로그램(High-Yield Trading or Roll Programs)

- 스탠바이 신용장(Standby Letters of Credit)

- 국제상공회의소(ICC) 3039 또는 3034 신용장

- 보증 은행어음(Guaranteed Bank Notes)

- 할인된 미국 재무부 증권

- 국제통화기금 지원 증권

 

일반적인 예시

이러한 사기 수법에서 사기범들은 연방준비은행, 재무부, 세계은행, 국제상공회의소 또는 국제통화기금(IMF)에서 승인한 비밀 거래 프로그램에 접근할 수 있다고 주장한다. 잠재적 투자자에게 이러한 사기의 세계를 설명하는 매우 일반적인 사례를 정리했다. 여러분에게 제공되는 설명이 이 설명과 비슷할수록 사기성 투자 제안을 받고 있을 가능성이 높다.

- 은행 상품 거래를 통해 시장 위험보다 낮은 평균 이상의 시장 수익을 제공한다고 주장하는 비밀 사설 투자 시장을 제공하는 다양한 "프라임 은행" 거래 프로그램 또는 이와 유사한 거래 프로그램은 사기다.

- 이러한 프로그램을 제공하거나 그러한 프로그램에 접근할 수 있는 사람들에게 투자자를 소개할 수 있다고 주장하는 것은 형법을 포함한 많은 법을 위반하는 행위다.

- 은행이 증권을 거래하는 "비밀" 시장은 존재하지 않는다. 이와 반대되는 표현은 사기다.

 

또한, 금융 기관이 일반적으로 “Blocked Funds Letter”라고 불리는 편지를 작성하도록 요청하는 투자 프로그램은 계좌에 자금이 있고, '깨끗하며, 비범죄적 출처'이며, 일정 기간 동안 '유치권이나 담보권'이 없음을 알리는 등 사기에 자주 이용된다. 이러한 문자는 합법적인 은행권에서는 사용되지 않는다.

 

미국 재무부의 기호, 이름 및 상품은 여러 가지 방식으로 이러한 사기에 악용되고 있다. 일부 사기꾼들은 미국 재무부가 다음과 같이 주장한다고 거짓말한다:

- Backs or approves such programs

- Has a "secret trading room"

- Must approve the humanitarian projects connected to these schemes

- Has purchased securities for investors to guarantee against loss

- Has a way to pool investor funds and buy and sell securities "just like the Rockefellers can."

이러한 주장 중 어느 것도 사실이 아니다.

 

증권의 제안 또는 판매에서 사기에 가담하는 것은 불법이다. 대부분의 상황에서 미국 증권거래위원회에 등록되지 않은 증권을 판매하는 것도 불법이다. 증권에는 다음 항목이 포함된다: "어음", "주식", "채권", "사채" 및 "투자 계약", "일반적으로 '증권'으로 알려진 모든 이자 또는 상품"과 같은 보다 일반적인 용어. 이러한 상품을 '대출'로 지정한다고 해서 증권으로서의 법적 지위가 변경되지는 않는다. SEC v. W.J. Howey Co. 등, 328 U.S. 293(1946).

 

사기 경고 신호

- 이름 삭제

- 유행어(관심을 끌기 위한)

- 과도한 비밀 유지

- 인증에 대한 과도한 의존

- 과도한 면책 조항

- 부당한 전문성 강조

- 배후에 있는 거물

- 수익률이 너무 높음

- 거래 기반 부족

- 이러한 투자를 신속하고 수익성 있게 처분할 수 있는 유통 시장

- 결함이 있는 문서

 

주의해야 할 사항

사기꾼이 사기성 투자 사기를 마케팅할 때 제시하는 문서에서 흔히 볼 수 있는 용어가 많이 있다. 사기범들은 종종 합법적인 은행 용어를 모방하고 오용한다. 다음과 같은 진짜 용어 중 다수는 실제 세계에서 의미가 없는 용어와 함께 오용된다. 이러한 용어는 사실과 허구가 혼합된 문서에 함께 사용되어 처음 투자하는 투자자에게 혼란을 주는 경우가 많다.

• Non-circumvention
• Non-disclosure
• Good, Clean, Clear, and of Non-Criminal Origin
• Blocked Funds Investment Program
• Prime Bank Trading Program
• Federal Reserve Approved
• Treasury Approved
• Roll Program
• Irrevocable Pay Orders
• Prime Bank Debentures, Notes, Guarantees, Letters of Credit
• Fresh-Cut Paper
• High-Yield Investment Program (HYIP)
• ICC 3034 or 3039 Letter of Credit
• Off Balance Sheet Program
• Prime Bank Debenture Trading
• Prime Bank Instruments, Notes, Guarantees, Trades, or Letters of Credit
• Prime European Bank Letters of Credit
• Prime World Bank Debentures or Financial Instruments
• Prime Insurance Guarantees
• High-Yield Debenture Trading, Financial Programs, Asset Management Programs
• High-Yield Investment Programs (HYIP)
• High-Yield Promissory Notes or Bank Notes

 

보증 은행권 또는 원금 보호 채권 사기 문구. Guaranteed Bank Notes (PPN)

• Intermediate Bank Notes
• Roll Programs or Bank Debenture Roll Programs
• ICC 500 or 600 Bank Debenture Instrument
• "Limited Edition" or Defacto Treasury Securities
• Seasoned Bank Debentures
• Private Trading Programs
• Irrevocable Bank Purchase Order (IBPO)
• Zero Coupon L/C

 

 

주의해야 할 더 많은 프라임 은행 투자 사기 문구:

• Secret trading program
• Banks or Federal Reserve will deny involvement in these programs
• Non-circumvent / non-disclosure Agreements
• Funds are "Good, Clean, Clear, and of Non-criminal Origin"
• Funds pooled together for minimum trade amounts of $10,000,000 or $100,000,000 (sometimes listed as "Ten [10] Million USD,"and the like)
• Interest rates guaranteed from 6% to 100% to 1000% each month
• Trades with only the top 10, 25, or 50 banks in the world, such as Barclays or Credit Suisse
• Program backed, approved, or sanctioned by the Federal Reserve Bank (FED or FRB), the International Monetary Fund (IMF), or the International Chamber of Commerce (ICC) or the Treasury Department
• "Trader," "Facilitator," or "Broker"
• Only 5 to 10 "traders" in the world have access to this program; Trader will conduct 40 trades each year.
• Percentage of the yield will go to charity, social programs, or humanitarian efforts
• U.S. Government Agencies will deny the existence of these programs because the Government does not want your money to leave the U.S.
• U.S. Government Agencies try to seize the funds for themselves
• "Due 1, 5 or 10 years and 1 day"
• "108" bank to bank certificate which guarantees the principle + 8% annual interest
• "Funds of non-criminal origin, are legally owned by or assigned for the participation in a specified High Yield Asset Management Program"
• Principal is guaranteed and/or secured by letters of credit "The funds will remain in a bank account that only you are signer on. These funds will be used as collateral."
• Offshore trust accounts / tax free interest
• Can obtain proceeds through Visa debit cards
• Advised to remove from legitimate pension/WA accounts and send funds to self directed pension companies who collateralize the funds with a note, and are then invested in Prime Bank Instruments
• Our "Facilitator" has access to the worlds top "trader"
• "Trader" "Trading Bank" "Exit Buyer"
• The way all banks or big banks make their money
• Trades are sometimes referred to as "Tranches"
• Only a select few are invited to participate in the trading program
• Originally established by the elite families such as the Rockefellers, Gettys, Rothschilds, and the Carnegies.
• Fractionalize or collateralize the funds
• Fractional banking laws
• Hypothecation with insurance companies ($1.2M needed for insurance company to "hypothecate" $l00M needed for the trade)
• Investment periods quoted on contracts would be "90 banking days," "one year and one day," or "five years and one day"
• Program developed to level out the yo-yo syndrome in the banking industry
• "The information contained in this document is for information purpose only and is not intended as a solicitation nor an offer to sell any form of securities"
• Invested funds are fully secured by a Bank Endorsed Guarantee
• "Cash" Wire Transfer
• C&F ASWP
• Comfort Letter
• "Conditional" S.W.I.F.T. Payment
• CUSIP Number
• Discounting L/Cs
• "Trades are specifically established at a term of 1 year and 1 day, so it does not have to appear on the bank's balance sheet"
• Foreign Bank Advice
• Irrevocable, Divisible, Assignable, Transferable, Fractionable, Revolving, Confirmed L/C Payable 100% at Sight
• Key-Tested Telex (KTT)
• Market to Buy or Sell L/Cs
• Proof of Funds
• Proof of Product
• Ready, Willing, and Able (R,W, & A)
• Soft Probe
• 2% Performance Bond
• Pre-advise issued by bank
• Bank responsible commitment of funds
• A claim that the "promoter" has a steady business relationship with a large international bank
• A refusal to give "full disclosure" of all involved
• The expression "mandated agent"
• Standby letter of credit (SLC)