GSM-102 PROGRAM

GSM-102 PROGRAM

 

1.     GSM-102 PROGRAM목적

* 미농무성(USDA)에서 미농산물의 수출 진흥을 위해 마련한 제도

* 미국 농무성(USDA) 산하 상품신용공사(COMMODITY CREDIT CORPORATION, CCC)에서 미국 농산물의 수출 대금에 대한 지급을 보증해 주는 상품신용보증제도

* 수출자에게는 수출대금의 회수불능에 대한 위험 해소

* 수입자에게는 수입대금을 저리의 이자율로 분할상환하게 하여 수입대금결제에 따른 자금부담을 완화

* 미국 농산물의 해외판매를 촉진 및 수출자 보호

* 수입자에게는 장기간의 결제조건과 낮은 이자를 통하여 자금지원을 함으로써 수입자의 원활한 자금 수급을 지원하게 함

 

2.      GSM-102 PROGRAM 활용

▣ GSM-102PROGRAM 은 1980년도부터 시작

▣ 그럼에도 불구하고 그 신청과 활용이 활성화 되지 않았슴

▣ 이유는

1)      대형 미국 공급자는 수입업자에게 자금혜택을 줄 이유가 없으며, 너무 복잡하고  어려운 절차를 진행하면서까지 수출 판매를 할 필요성이 없었슴

2)      수입자는 미국 공급자 및 USDA 에 문의를 하여도 실무적인 해결책을 제시 받지 못하였슴

3)      수입자가 USDA를 통해서 직접  GSM-102 PROGRAM에 참여할 수는 없었슴

4)      한국 중소기업에서 체결한 소규모 계약( $300,000 이하) 의  경우에는 신청방법이 사실상 전무 하였슴

5)      이러한 문제점을 해결하여 한국의 수입업자가 곡물 외 여러 상품의 무역과 소규모 계약 및 기존 계약 건에도 계약금액에 상관 없이 GSM-102 PROGRAM을 활용 할 수 있도록 연결 업무를 진행하고 있슴

 

3.     GSM-102 PROGRAM 혜택

1)      신용 매입 : 720 DAYS(2년)

상품대금 지불을 2년 동안 유예할 수 있음. USANCE기간이 일반LC 인 경우 90DAYS에서 180 DAYS이지만 GSM-102는 720DAYS(2년)까지 가능함

2)      이자율 : 연리  LIBOR + 0.3%

현행 일반 자금 담보 대출의 경우 높은 금리를 부담해야 하지만, GSM-102 PROGRAM의 경우 연간1.20~1.60%대의 저리를 적용 받음. 따라서 수입한 물품을 현금화 했을 때 최장 2년간(USANCE기간)동안 저리로 자금운용이 가능함.

3)      자금 유동성

         지속적인 자금 회전을 유도하면 기업의 현금 유동성이 높아짐

4)      환율 : 환차익 운영 가능

최장2년동안 가장 유리한 환율에서 환전할 수 있는 기회가 있음.

5)      매매 가격

시장 가격의 흐름에 따라 적당한 시기를 결정하여 가장 좋은 가격에 판매할 수 있는 기회가 있음. 

 

 

4 . GSM-102  Program  Process 

PROCESS  1.

① ANNOUNCEMENTS - CCC는 GSM-102 Program을 공지한다.

     - 국가별 및 은행 별 한도, 품목 등을 배정

  ② 수입업자가 신용장을 개설할 은행과 수입신용장개설 한도약정을 한다.

     - 한도약정 시 USANCE L/C 에 준하는 수입업자의 담보, 신용도 등을 감안

  ③ APPLICATION 는 CCC에 등록을 하고, Guarantee Fee를 납부한다.

     - Guarantee Fee : 계약금액의 0.582%

  ④ REGISTRATION - CCC는 EXPORTER 에게 보증서를 발행한다.

     - CCC에서 총 Invoice Amount의 98%를 보증한다.

     - CCC가 GSM-102 Program에 의거 구매승인번호 부여한다.

⑤ L/C OPEN - 수입업자는 수입신용장 개설한도약정을 한 개설은행에 신용장을 개설 한다.

     - 통지 은행 :  000 Bank

 

PROCESS  2.

  ⑥ ASSIGNMENT -  EXPORTER는 000 BANK를 통하여 SUPPLIER

     에게 SUPPLIER에게 L/C ASSIGNMENT 한다.

⑦ SHIPPING – SUPPLIER는 상품을 선적한다.

     - GSM-102 PRGRAM 신청 후 90일 이내 선적 완료하여야 한다.

⑧ PAYMENT – B/L 과 관련서류를 000 BANK에 송부한다.

     - EXPORTER와 SUPPLIER의 제출서류에 따라 000 BANK에서

      SUPPLIER에게 직접 결재대금을 송금한다.

  ⑨ 대금 결재 - 수입업자는 계약 조건에 따라 개설은행에 720 DAYS AFTER  SIGHT 계약조건대로 원금과 이자( 후취)를 결제한다

⑩ 원금 및 이자 상환 - 개설은행은 매입은행(및 인수은행)에 720 DAYS  AFTER SIGHT 계약조건대로 원금과 이자(후취)를  조건에 따라 상환한다

 

5. SM-102 PROGRAM 신용장

* 일반 BANKER’S USANCE L/C가 인수은행 자체 책임하에 USANCE 기간

동안 신용을 공여해 주는 반면,

* GSM-102 PROGRAM 신용장은 미국 농무성(USDA) 산하기관인 상품신용공사

 (CCC)에서 GSM-102 PROGRAM에 의해 USANCE기간동안 (2년) 신용공여

은행(인수은행)에게 개설은행의 지급불능 경우에 대하여 지급보증을 해주는 일종의 BANKER’S USANCE L/C임.

* 신용장은 ‘ 720 days after sight’ 의 형식으로 수입업체에서 개설하게 됨

 

6. GSM-102 PROGRAM조건

* GSM-102 PROGRAM 신청은 미국 농무성(USDA) 산하기관인 상품신용공사

   (CCC)에서 인증을 받은 업체에 한해 신청자격이 주어지며, EXPORTER는

  수출자로서의 자격인증을 받았기 때문에 미국 농부성에서 관리하는

지정 상품에 대하여 PROGRAM 진행 가능함

* 신용장 개설

    USDA에서 QUALIFIED된 한국의 은행에서‘ 720 days after sight’ 의 형식으로

    신용장을 개설하여야 함

* GUARANTEE FEE – 원리금의 98% 보증료

    100불당 $0.582 (0.582%)로써 GSM-102 신청 시 동시에 지급되어야 함.

* 선적

    GSM-102를 접수 받는 날부터 90일 이내 선적.

    선적이 되지 않을 경우 FEE는 REFUND되지않음.

* 상환방법

    1년 단위로 원리금을 분할 상환함.

    원금의 상환방법(6개월 또는 1년)에 상관없이 이자는 6개월단위로 상환함. 

* 적용이자

    LIBOR RATE + α를 적용. 현재α 는0.30%임. (이자율 연리 1.20 ~ 1.60%)

 

7. GSM-102 PROGRAM   FUNDING SCHEDULE

1)      2009년 11월: 2억불 (완료)

2)      2010년 3월: 2.5억불 (완료)

3)      2010년 4월: 1,5억불(완료)

4)      2010년 6월: 3억불 (완료)

5)      2010년 8월: 3억불 (완료)

* 2010년 11월: 6.5억불 진행 중

 

8. GSM-102 PROGRAM KOREA BANK   LIST

*  국민은행                        *  기업은행

*  하나은행                        *  대구은행

*  부산은행                        *  산업은행

*  신한은행                        *  우리은행

*  외환은행                        *  SC제일은행

*  농협

9. GSM-102 PROGRAM  문의

http://www.fas.usda.gov/excredits/exp-cred-guar-new.asp